绑定pos机银行卡流水_为什么说尽量不要有私账流水

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：6小时前

涉案100余万元！新密公安打掉利用“POS机洗钱”犯罪团伙近日，新密市公安局充分发挥合成作战优势，经过缜密侦查，成功破获一起利用POS机以贷款刷流水为名实施的诈骗案件，涉案金额100余万元。该犯罪团伙与上线紧密联系，构建起隐蔽的诈骗网络，最终仍难逃法网。 3月28日，刘寨派出所接反诈大队提供线索，辖区窝藏涉嫌跑分洗钱团伙。接线索后，刘寨派出所迅速组织警力开展调查工作。由于诈骗团伙组织隐匿、分工明确，日常都用代号对接，由此给案件侦破带来极大挑战。但民警们没有丝毫退缩，投入大量时间和精力，对海量的信息进行分析，梳理资金流向，从错综复杂的线索中一点点找寻踪迹。经连续奋战，民警掌握犯罪团伙的活动规律和藏身地点，待收网时机成熟，果断采取行动，最终将一个藏匿在民宿内从事洗钱活动的犯罪团伙抓获，现场查获作案通讯设备5部、POS机40余部。审理后查明：该团伙为谋取个人利益，在明知上线使用“卡主”银行卡进行洗钱的情况下，仍按照上线的提示在郑州、新郑、新密等地，与受害者建立联系，告知通过POS机刷流水，就能提升银行账户的信用评分，进而顺利获得高额贷款。随后，以操作便捷、快速提高银行卡额度为由，获取受害者个人资料并绑定POS机，进行所谓的“刷流水”操作。殊不知，在这看似正常的操作背后，受害者账户内的资金正被悄然转移。目前，四名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。在此警方提醒：办理贷款务必选择正规金融机构，对网络上各类低门槛贷款广告保持高度警惕，切勿随意转账、提供个人信息，如遇可疑情况，应立即向公安机关报案。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

有个女子发现自己的银行卡在外地被花掉了41523元，她马上就报了警，可最后损失还是没能追回来。事后，女子找银行要求赔偿自己的损失，银行不同意，女子没办法就把银行告到了法院，这案件审理的过程那叫一个曲折。曹丽琴（化名）站在ATM机跟前，手指都有点发抖，屏幕上显示的余额让她心里拔凉拔凉的。这张跟银行贷款绑定的借记卡，一直是她常用的卡，她大部分的存款都在这张卡里，就为了能每个月按时把贷款还上，保持良好的信用。可这会儿，她取了5000块钱之后，发现卡上的余额跟她记得的差得老远了。她急得不行，赶紧查银行流水。随着页面不停地刷新，她的脸色越来越难看。流水记录显示，这张卡竟然在离她千里之外的贵州被人盗刷了！先是有一笔0.1元的小额交易，接着就是21508元和20015元的大笔支出，而且交易方式都是通过小商户的pos机刷卡。曹丽琴感觉脑袋一阵发晕，这可不是一笔小数目啊，自己辛辛苦苦攒的钱，就这么神不知鬼不觉地被人给偷走了。她赶紧跑到银行去报案，还要求银行赔偿她的损失。可事情比她想的要麻烦多了。因为已经过去一段时间了，警察虽然能查到银行流水，但是关键的视频监控早就没了，最后这案子都没能立案。曹丽琴可没放弃，她到处收集证据，还给银行提供了刷卡的时候自己根本没离开当地的证明，就盼着银行能负起责任来。可银行那边却坚持说，就算曹丽琴能证明自己人不在贵州，也不能证明她没授权别人刷卡。曹丽琴听了肺都要气炸了，自己的卡被盗刷了，现在反倒被银行怀疑。在索赔没成功，走投无路的情况下，曹丽琴决定打官司，把银行告上了法庭。在法庭上，曹丽琴说：“那天我在本地的ATM机取了钱之后，就发现卡上的余额不对劲。这三笔盗刷的钱，第一笔0.1元明显就是在试探，如果银行当时能给我发个短信通知，我肯定马上就把账户冻结了，后面那4万多块钱也就不会被盗刷了。而且我觉得是ATM机管理上有漏洞，那些不法分子才能复制我的卡信息。” 银行那边辩解说：“银行刷卡交易靠的是密码和银行卡。曹丽琴女士虽然说自己没去过贵州，但也不能排除她授权别人去取款的可能。而且公安机关都没立案，也不能确定这卡就是被盗刷的。再说了，曹丽琴女士自己没开通短信提醒业务，银行也没义务通知她账户的变动情况。” 法院审理后认为，这三笔盗刷的钱，数额相差那么大，银行说她授权别人刷卡，这根本不合常理，而且银行也拿不出证据来，所以法院不相信银行的说法。曹丽琴提供的证据能证明，刷卡那段时间她根本没离开河南。她的银行卡一直在自己身上，而且也没开通网银，不存在个人信息在网上泄露的可能，卡被盗刷，就是因为银行对ATM机保管和维护得不好，才让储户的信息泄露了，钱也被盗刷了，银行没给储户提供安全的交易环境，这是违约了。所以法院判决，银行要赔偿曹丽琴被盗刷的41523元还有相关利息，另外还要承担838元的案件受理费。一审判决下来后，银行不服，就上诉了。二审法院觉得，现在的证据没办法证明在贵州刷卡的时候银行有过错，一审光凭着她在ATM机上取过钱，就推断银行对ATM机保管不当，这太主观了，没有足够的证据支持。而且距离刷卡时间都一个多月了，她没去过贵州的证据也不太充分。最后，二审支持了银行的诉求，判曹丽琴败诉，还得承担838元的受理费。曹丽琴还是不服，又提出了再审。河南省高院审理后认为，虽然距离刷卡时间已经一个多月了，但是曹丽琴发现异常后马上就报了案。她的卡没开通网银功能，不存在密码在网上泄露的风险，可以认定是在和银行现场交易的时候泄露了相关信息。调出来的通话记录也能证明，刷卡的时候她确实没去过贵州。最后，法院判决，维持一审的判定，银行得承担赔偿责任。对于这事儿，大家都有啥想法呢？[银行工资流水账单内容采编：何功利]

贵州贵阳，一女子请客吃饭，一共花了1万7千多块钱，在结账时，由于店员误操作，导致她付了十倍！女子次日要求店家退还时，店家竟然推脱！还不出面解决问题。 “我有支付记录和小票，为什么不能把钱立刻退给我，我要这钱还有用的！” 吴女士（化名）从事的是金融相关的工作，因为工作性质特殊，她经常会经常带团队的小伙伴们聚餐，整顿一下士气。毕竟团队里的大家团结了，工作才能更上一层楼。吴女士是公司的一个小高层，她平常花钱大手大脚的，她经常说钱是赚出来的，不是省出来的。 2023年的一天，她刚和同事们完成了一个大项目，为了犒劳大家这段时间辛苦了，她带着同事去到了当地一家高端饭店吃饭。菜品都是贵州特色，还有一些龙虾，鲍鱼等海鲜。就连酒品，吴女士选的都是茅台，由此可见，她有多重视自己团队的小伙伴了。饭桌上，一直有人给吴女士敬酒，她也一直在喝，大家对于今天的菜品和酒，都很满意。看着饭局已经进入到了尾声，吴女士独自一人去买单了，当时她有些微醺，但还是强撑着那股劲，醉醺醺的走到吧台买单。服务员说这顿饭一共是17600元，吴女士连账单都没看，直接让服务员拿POS机刷卡。小票出来后，她也没核对金额和菜品，放到口袋里就走了。因为她心想，这么大个饭店，也不会不靠谱，可事实证明，是她想多了。吴女士因为接待一个新顾客，由于业务往来，她需要给顾客转12万块钱。可当她正常转账的时候，直接傻眼了，银行卡居然显示余额不足。但她明明记得这个卡里还有二十多万，昨天吃饭花了快两万，照理说，卡里最少还会有20万在的。钱一下子凭空消失了，吴女士的内心瞬间慌了起来，身为财务出身的她，对数字很敏感，因为这种搞不好就是“贪污”，所以她工作账户的支出一向都很细心。于是她赶紧去看自己的银行卡流水，这才发现端倪，原来昨天结账的时候，她多付了十万块钱，服务员在POS机上面，多输入了一个0。吴女士当时喝的醉醺醺的也没仔细看，还好她有支付记录，还有账单小票。发现钱少的那天下午，她立刻去到了饭店，要求给她退钱。可酒店方却不作为，说服务员都是经历过严格培训的，不应该会犯这样的错啊。他们的态度很消极，吴女士在饭店坐了一个小时，都没有等到一个能解决的事情的人。一向好脾气的她，当场发火，让服务员立刻把经理喊过去。经理说自己刚才在查记录，多付钱确实是服务员的失误，但她付的钱，还没立刻到账饭店的账户，估计5个工作日才能到。言外之意就是“我可以给你退钱，但现在不可以，最早五天之后才行。” 吴女士因为当天没有把款给客户及时汇过去，导致到手的“羔羊”就这样飞了，老板就此骂了她一顿。双方仍僵持不下，吴女士为了快点解决问题，找来了调解员帮忙。饭店方不想把事情闹大，只能把钱原路返回，这件事才算有个了解。事后吴女士也懒得在这件事上费时间与功夫，也没有追究饭店的责任。这件事也提醒了大家，在这个手机，银行卡支付的快节奏时代里，在付款时一定要仔细查看下，如果遇到像吴女士这样的情况，真的很耽误事。对此，您有什么想说的吗？[银行工资流水账单内容采编：段志强]

信用卡分期后要凭证？别慌！宝子们！最近好多小伙伴都在问信用卡分期后银行突然要消费凭证怎么办😱今天就来给大家支招啦！赶紧码住！📄 🔍什么是贷后消费凭证？就是贷款发放后，银行要求提供的消费证明材料，主要是看钱花哪儿了💰常见的有：销售票据/收据增值税发票/电子发票 POS机小票和合同 💡为啥要上传消费凭证？银行为了确保贷款用途合法真实🤔避免资金被用于非法用途。两种情况会要凭证：违规用款被风控正常贷后抽查被抽中 🚫违规用款例子：以贷养贷贷款资金转入理财贷款资金用于投资 🏦不同银行要求：招商银行：必须发票，实时验真交通银行：销售票据、收据也OK 广发银行：机打票收款和发票都行浦发银行：通常需要发票和银行卡流水 📝上传凭证注意事项：时间：放款日之后公章：票据上要有企业公章金额：最好≥贷款金额抬头：本人姓名合规性：资金用途合法 💸避开风控小技巧：资金截流：取现或多转几手有效凭证：发票、收据、合同等 🔧常见问题解决：用途不符：主动联系银行协商凭证丢失：联系商户补开宝子们，用卡和贷款一定要合规哦！有问题评论区见💖[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

银行卡封卡，解封之路太难！家人们，我最近真的碰到超糟心的事儿了！我的银行卡一直都用得好好的，前几天突然就无法付款了，扫码付、刷POS机都不行，这可把我急坏了。我赶紧跑到周边分行去咨询，结果他们解决不了，让我找开户银行。我又打电话给开户银行，对方居然说线上解决不了，也无法授权给其他分行，让我必须亲自去开户行解封。每个月我卡里都有几千块的流水，突然就被封了，我真的好不满啊！我觉得开户行封我的卡太不合理了。想想我要请假，坐一小时地铁去开户行解封，真的好难受啊…… 有没有姐妹遇到过类似的情况啊？我真的好无奈，不知道该怎么办才好……[银行工资流水账单内容采编：段志强]

POS机流水400万？慎帮他人！最近办理的一起帮信罪案件中，当事人是一位热心的大姐。由于对法律不了解，她的朋友以办理POS机为由，利用她的公司营业执照和银行卡进行了高达400多万的流水交易。作为法人的大姐因此被牵连。😔 请注意，即使没有直接获利，也可能涉嫌违法。虽然大姐的两个孩子都在上重点大学，但这并不意味着她可以逃避法律责任。👨‍👩‍👧‍👦 在法律允许的范围内，我们将尽力争取最轻的处罚。💪 请各位公司或店铺的朋友们引以为戒，了解法律风险，避免类似情况发生。📜[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

📝税务局情况说明撰写全指南作为深耕财税领域7年的专业顾问，今天从实务角度解析被税务机关要求撰写情况说明的四大场景及应对策略。文末附标准模板，建议财务负责人收藏备用。 🔍触发税务质询的四大高频情形一、异常发票核查某加工企业2024年因收到上游供应商虚开增值税专用发票，被强制要求进项转出并提交购销合同、货运单据等三流合一证明文件。（案例参考：某企业因收到100万异常发票需补缴税款23万）二、大额往来款冻结 2023年金税四期筛查中发现，某商贸公司"其他应付款"科目沉淀超500万未清理资金，税务机关要求说明挂账原因并提供股东借款协议及资金流水。三、内部举报应对某连锁餐饮企业2024年因离职员工举报隐匿收入，需针对POS机流水与申报额差异提交专项说明。实务操作中建议组建财务、法务、业务三方联合核查组，重点比对收银系统日志与银行到账时间轴，在提交材料时统一标注"初步自查说明"字样。如遇开票时间与物流单据错位超过15天的情况，需同步提供运输公司盖章的延误证明。四、新兴领域监管 2025年某直播机构因未对打赏收入拆分申报，需针对收入性质认定提交业务模式说明，并补缴个税代扣代缴差额。 ✍️情况说明撰写核心要素（标准结构） 1️⃣规范《关于XX业务涉税事项的情况说明》需明确标注企业全称及涉税年度 2️⃣事实陈述模块化业务背景：某材料采购合同签订时间、标的金额、履约进度票据处理：接受发票代码/号码、认证抵扣时间节点资金流向：付款账户与对方收款账户全称匹配性说明 3️⃣风险补救措施某电子元件制造商在应对跨境技术服务费代扣代缴风险时，建立外汇汇率波动监控机制：①设置月度汇率波动阈值（±3%）预警 ②调整代扣代缴计算基准日为实际付汇日 ③在合同中增加"税款追溯调整条款"。通过上述措施，2025年累计规避滞纳金支出48万元。 4️⃣附件清单标准化必备材料包括但不限于： ①合同扫描件（含签章页） ②银行电子回单（带防伪码） ③增值税发票查验平台截图 ⚠️三大避坑指南 ①避免使用"可能"、"大概"等模糊表述，精确到具体日期及凭证编号 ②资金流向说明需与申报系统数据完全对应，某企业曾因银行流水备注与说明内容矛盾被追加处罚 ③重大争议事项建议同步出具《税务专业意见书》，2024年某上市公司通过该方式将滞纳金减免78% 📄标准模板应用场景调整要点 [企业全称]情况说明致：XX税务局一、涉税事项背景二、业务真实性佐证（合同流/票据流/资金流）转口贸易需附保税仓库出入库记录及外汇收付凭证固定资产处置需载明资产评估报告编号及残值计算依据三、问题成因分析（主客观因素分离陈述）四、整改措施及合规承诺附件：1.XX合同 2.XX发票 3.XX付款凭证结语：税务合规非一日之功，建议企业建立季度税务健康检查机制。如遇复杂涉税事项，可在提交说明前向专业人士申请预审服务。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

离婚转移财产💡7招隐秘操作面对离婚纠纷，财产权益的保护至关重要。作为专业婚姻法律顾问，我深知离婚时转移财产的复杂性与微妙性。今天，就为大家分享7招转移婚内财产的硬核技巧，但请务必谨慎使用，确保合法合规。 1. 多次小额取现，分散存储将婚内财产多次小额取现，每次金额根据自身收入及家庭花销确定，然后存入新开的银行卡中。这种方式不易引起注意，且难以追溯。 2. 隐藏银行流水，巧妙存款在新开一张小银行（地方性银行）的卡，将取现的资金存入。由于法院调取银行流水需当事人提供卡号，只要对方不知道该卡号，且两张卡之间无转账交易，这张隐藏卡便难以被查出。 3. 赡养父母，合理转移定期定额支付赡养费，逢年过节加过节费，数额根据自身收入和家庭花销确定。若偶尔一笔过多，可与父母当时的身体、生活情况予以解释，使之合理化。 4. 隐瞒收入，藏匿贵重物品对于自由职业者或房租等睡后收入，建议隐瞒不报，最好存在第三方账户中。同时，可将贵重的珠宝首饰、奢侈品藏起来，减少被发现的风险。 5. 购买保险，双重保障可给自己或孩子购买保险，尤其是理财型保险。若打算争取抚养权，建议选择教育金产品，避免使用寿险，以免引发不必要的麻烦。 6. 套现/消费，巧妙隐匿通过刷POS机、美容院、理发店等熟悉地方充值消费，店家返现需付出一定手续费。这种方式既能套现，又能制造消费记录，迷惑对方。 7. 投资亏损，表面文章可通过理财或做生意的方式制造亏损假象，但要做到表面亏损，实际上另有操作。例如，高买低卖、虚假投资等。需要强调的是，转移婚内财产的方式是否被发现，关键看转移得巧不巧妙，而非时间长短。不要想着靠年限长短让转移行为合理化，而要靠转移的方式和技巧。同时，我也要提醒大家，这些技巧虽好，但务必在合法合规的前提下使用。面对离婚纠纷，保持冷静与理性，及时寻求专业法律帮助才是明智之举。[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

朋友前两天申请的20万消费贷款刚到账，第二天转入理财账户，下午就接到银行电话询问资金走向。现在银行的风控系统已经进化到能识别资金的“流动规律”了，用五个维度在监测你的每一分钱： 1.流动速度监测：放款后立刻转移会被视为可疑行为，建议至少保留48小时 2.金额流向追踪：即使分20次转出5万，银行也会调取半年流水关联所有收款账户 3.关联账户预警：取现5万后其他银行卡突然存入4.8万，系统自动关联标记 4.消费场景验证：装修贷款却出现医美POS机消费记录，直接触发人工审核 5.资金回流监控：贷款资金经多账户周转后回到本人账户，系统会判定违规使用去年帮客户处理过类似案例，分享三点实战经验：第一建议申请贷款前准备“资金隔离账户”，第二消费凭证要保留电子版+纸质版双备份，第三大额资金规划建议采用“蚂蚁搬家+场景消费”组合策略。现在的智能风控系统已经能识别98%的异常资金路径，普通人想合规使用贷款资金，记住十二字口诀：专卡专用、不留痕迹、避免回流。有个客户用装修贷款买红木家具，特意让商家分三次开发票，每次间隔15天，完美通过银行贷后审查。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

收入审计的五大关键点 🔍 时点法与时段法的选择在确认收入时，时点法和时段法是两种常用的方法。例如，销售设备时，通常在客户签收后才确认收入。而在建造厂房时，则按工程进度来确认收入。 🔥 案例：某企业将在建工程预付款计入收入，被审计调减了1.8亿元。 💡 收入认定的五维检测真实性：检查资金流、物流和发票流是否一致。完整性：核对POS机交易和银行流水。截止性：年末最后几天的单据必须进行100%检查。准确性：警惕捆绑销售和折扣的乱记账现象。分类：将拆迁补偿款放入营业外收入。 🔥 案例：某公司将政府补贴计入营收，导致毛利率虚增26%，被监管警示。 🚨 四大高危雷区刷单陷阱：某电商虚构了2.3亿元的流水，被审计发现资金闭环回流。过单交易：经销商全额记账，但被审计砍掉了95%的收入。退货黑洞：图书企业少提准备金2100万元，导致暴雷。质保套路：电梯公司一次性确认了5年的服务费，被重罚。 💡 审计师的杀手锏穿行测试：随机抽取3单从头查到尾。分析程序：月收入波动超过20%必查，毛利率比同行高10%需准备说明。函证大招：进行往来函证、物流函证和资金函证的三连击。[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

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