警察会不会查银行流水信息_非本人能查银行流水吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：2小时前

警察会不会查银行流水信息

老公有一张多年不用的银行卡，就想着拿去银行销户。工作人员查了一下，惊讶地看着我老公说：“卡上还有一笔不小的余额。 ”我顿时也愣了一下，和老公对视了一眼，都从彼此眼中看到了疑惑。从银行出来，阳光刺得人睁不开眼，我俩站在台阶上，满心都是困惑。老公眉头拧成个疙瘩，嘟囔着：“这卡少说有五六年没用了，怎么会有钱？ ”我也一头雾水，脑海里闪过各种念头，该不会是有人转错账了吧？当晚，老公翻出了旧账本，泛黄的纸页在台灯下沙沙作响，他逐笔核对过去的收支。突然，他一拍脑门：“几年前帮朋友做过项目，会不会是尾款？ ”但很快又否定了自己，“不对啊，当时钱早结清了。 ”第二天，我们决定去银行申请查流水。在经理办公室，工作人员调出了明细，一笔笔陌生的进账看得我们直发懵。就在这时，老公手机响了，是个陌生号码。电话那头传来一个男人紧张的声音：“钱收到了吧？千万别声张！ ”老公追问，对方却挂断了电话。几天后，警察找上门来。原来，这是一起诈骗案。犯罪团伙利用银行系统漏洞，将非法资金分散转入多个长期不动账户，企图混淆视听。而老公这张沉睡多年的银行卡，不幸被他们选中。警方还解释，我们发现账户异常后，犯罪团伙曾试图联系我们，想让我们配合转移资金，好在老公没有上当。看着警察离去的背影，我和老公长舒一口气。经历这一遭，我们既庆幸没有卷入犯罪泥潭，又感慨生活真是充满意外。从那以后，老公常念叨，生活就像这银行卡，看似平静，说不定啥时候就会冒出意想不到的“余额”。

网络诈骗损失2万，警醒大家提高警惕 😔 最近，我遭遇了电信网络诈骗，损失了两万余元。这些钱都是通过银行卡转账被骗走的。现在回想起来，感觉自己真的非常愚蠢和幼稚。当时就像被鬼迷心窍一样，一直给骗子转账。 🚨 事情的经过是这样的：我家人发现我有些不对劲，于是陪我去了派出所报警。这是我第一次报警，当时吓得脸色发白，说话都语无伦次了。警察让我详细交代事情的经过，然后让我和爸爸一起去银行查流水。结果查出来一共被骗了两万元。 😞 在查流水的途中，爸爸原本黑发瞬间变得苍白。查完流水后，我们去了警察局，警察告诉我们钱很可能拿不回来了。 💸 现在还有一万二没有还清，爸妈说让我不要担心，他们会来解决。这次经历让我深刻认识到，一定要提高警觉，不能再犯同样的错误了。 🌧️ 现在的我还在被诈骗的阴影中挣扎，打算等工作后慢慢把钱还给父母。希望大家从我的经历中吸取教训，天上不会掉馅饼，一定要保持警惕！

李姐最近撞大运，账户突然多出50万！前些天她接到个电话，对方说是"理财大神"，忽悠她搞新能源项目，一年能赚80%利息，还送补贴。李姐半信半疑，第二天手机突然叮咚响，真到账了50万！备注写着"项目启动金"，把她给整不会了。现在搞诈骗的套路真贼精，专挑家里管钱的阿姨下手。李姐后来才明白，骗子发来的公司执照看着贼正规，连公章批文都像模像样——其实全是P的假网页。更绝的是人家还安排了个"理财顾问"，天天早安晚安问不停，朋友圈不是晒玛莎拉蒂就是秀劳力士，时不时还发别人赚大钱的截图。收到钱后李姐心里直打鼓，跑去银行试取4万块。柜员查账发现这钱是深圳某公司用电子汇票转来的，结果刚取完钱，反诈短信就蹦到她老公手机上了。原来这家公司早被警察盯上，账户三个月流水上亿，天天转来转去不正常。要说还是枕边人清醒，她老公看见短信马上报警。警察赶到时，李姐还攥着刚取的现金发懵呢。警察叔叔一查就破案，这根本不是啥理财项目，是新型洗钱套路。骗子先给你打黑钱，再假装转错账让你退钱，等你把钱打到他们指定账户，立马消失不见人。去年上海就有个老哥，收了不明不白的20万偷偷花掉，结果吃官司了。网友都开玩笑："这种好事咋轮不到我？""求骗子速来联系！"不过明白人提醒，现在骗子APP能伪造到账短信，看着账户数字变多其实都是假的。有人就遇过说要先交保证金才能提现的套路，差点上当。要是哪天突然天降横财，记住这三招：赶紧打110，去银行打流水，千万别急着转钱。天上掉的馅饼，八成是铁饼砸人，大伙说对吧？

网络诈骗第二天报警，钱还是有很大机会能追回来哒！一旦发现被骗，赶紧报警是关键👍。警方会根据你提供的线索展开调查。第二天报警，很多时候证据还比较新鲜完整。比如骗子和你聊天的记录、转账记录等，这些都能帮助警方追踪资金流向。如果诈骗分子还没来得及把钱转走，警方可以迅速冻结对方账户，那钱就有望保住啦💰。要是钱已经被转走，警方也会通过各种手段追查，比如查询银行流水、追踪资金转移路径等。现在网络技术发达，只要警方介入，就会尽最大努力去追赃挽损。不过能不能追回还受很多因素影响🤔。像诈骗分子的账户情况，如果对方账户没钱或者钱已经被分散转移，追回难度就会增加。还有案件的复杂程度，如果涉及多个地区、多个环节，调查起来也会更耗时。但不管怎样，发现被骗第二天就报警绝对是正确的选择👏。不要犹豫，积极配合警方，提供尽可能多的信息。说不定你的钱很快就能回到你身边啦🎉！所以大家要是遇到网络诈骗，别怕，第一时间报警，让警察蜀黍帮我们把损失降到最低💪。

异地冻结6个月，如何处理？被异地警察冻结6个月，通常是因为账户收到了涉赌涉诈的资金。以常见的赌博资金冻结为例，如果银行卡被冻结，是否可以放任不管呢？ 🚨 大多数情况下，如果银行卡因为赌博提款收到了涉案资金而被异地警察司法冻结，及时处理是必要的。放任不管可能会导致无法挽回的后果。 💳 如果你的银行卡是因为赌博提款收到了涉案资金而被异地警察司法冻结，且你没有主动联系异地冻卡单位处理，警察无法查实账户内资金是否干净。随着案件的侦办，资金可能会被认定为赌资或涉案金额予以没收，导致卡内所有资金被划走。届时，再想通过提出执行异议进行申诉，成本会非常高。 🚫 一旦涉及一级、二级涉案的司法冻结，你的个人信息也会被列入涉诈黑名单，导致名下银行卡陆续被禁止使用。这时，你需要解决的不仅仅是异地警察司法冻结的问题，还有如何解除黑名单管控的问题，这非常棘手。 🏦 如果是由于赌博流水频繁触发了银行的风控模型而被反洗钱风控，可以暂时不予处理。因为大部分银行的风控不会影响其他银行卡的正常使用，也不会影响征信。然而，大部分人无法判断自己的银行卡究竟是哪种冻结方式，一旦错误判断，放任不管可能会导致不可逆转的局面。

知道洗钱啥意思不？假如你中了800万大奖，扣完税到手640万。这时候有人拿700万现金，要换你这兑奖凭证，看着能赚60万差价，可实际上对方是想用你的中奖记录，洗白那些来路不明的钱。你可能会想：“白捡60万，这便宜不占白不占！” 可你要是真信了，麻烦就大了。之前听人说，有人用这种套路骗了十几个中奖者，结果钱没捂热乎，警察就带着手铐上门了——那些现金全是贩毒团伙的黑钱。先说说这兑奖券的猫腻。人家为啥要倒贴60万换你的奖券？因为你的中奖记录能给他们手里的黑钱“镀金”。比如对方有700万赃款，只要和你的640万奖金一混合，再拿完税证明去银行存钱，黑钱就变成“合法收入”了。可你拿着这烫手的700万现金，既不敢存银行（超过5万就要查来源），也不敢花出去。你以为洗钱只有这一招？那可就太小看骗子了。现在连火锅店的红油汤底都能洗钱。有些黑店白天没几个客人，晚上账上突然多出几十万营业额，其实全是拿赃款充的流水。还有更绝的，有人假装开律师事务所，把黑钱伪装成“客户咨询费”，连法院的判决书都能伪造。最近还冒出个新套路，专坑年轻人。骗子在兼职群里发广告：“每天刷单2小时，日结300元！”一开始真给你返现，等你放松警惕投进去几万块，他们立马消失。更可怕的是，这些刷单钱可能是绑架勒索来的赎金。有个大学生帮人刷了20单游戏点卡，结果卡里的钱全是诈骗赃款，警察直接冻结了他全家银行卡。亲戚朋友找你帮忙也得留个心眼。上个月我表弟差点栽跟头，他姑妈说做生意要借银行卡转账，答应给5%好处费。幸好他多问了一句，发现姑妈连公司名字都说不清楚。后来查证，那家公司早被列入洗钱黑名单。记住，现在借卡比借车还危险，骗子用你的卡转一次账，你这辈子都别想办房贷。有些人觉得：“我不贪便宜就不会上当？” 那你可低估了骗子的手段。现在连买菜都能摊上事。有个大妈在菜市场收了一张500元假钞，拿去银行兑换时，工作人员发现这假钞编号和跨境赌博案有关联。大妈只是买菜找零，却平白被警察盘问了三天。说到底，洗钱就像病毒一样无孔不入。它能让毒贩子的黑钱变成“彩票奖金”，能把贪污赃款伪装成“火锅店收入”，甚至能让你的支付宝余额一夜之间变成“涉诈资金”。记住三个保命口诀：天上掉钱绕道走，亲戚借卡摇手拒，陌生账户别伸手。洗钱从来不是电影里的高级犯罪，它就藏在兑奖券、兼职广告甚至亲戚借卡这些日常小事里。那些看似诱人的“横财”，背后都标好了价码。可能是五年牢饭，可能是终身信用黑名单，更可能毁掉整个家庭。下次再遇到“好事”，先摸摸自己的口袋，再想想警察的手铐，这钱你挣得起吗？

有个男子李华勇（化名），正和客户谈合作时，突然收到两笔大额转账提醒，顿时慌了神。他急忙联系银行要求冻结账户，却遭银行拒绝。原本卡里 64 万，瞬间只剩 19 元。经调查，竟是嫌疑人与银行内部人员勾结作案，银行却拒绝赔偿。李华勇无奈将银行告上法庭，法院会怎么判呢？李华勇在会议室，手机屏幕亮起，一条银行账户变动提醒跳出，他随意一看，发现自己农业银行账户里的 199818 元竟被转走了！还没等他缓过神来，同一分钟内又收到一条转账提醒，又有 199818 元被转走！李华勇强忍着内心的震惊，借口接电话，匆忙跑到大厅，心急如焚地拨通开卡行客服电话，几乎是怒吼着要求银行工作人员冻结账户。可银行工作人员告知他，没有直接冻结账户的权力，要想冻结得本人到银行窗口授权操作。李华勇又气又急，质问工作人员为何对这莫名其妙的转账毫不知情，得到的答复却是让他去银行打印相关流水信息。李华勇深知情况危急，果断结束和客户的会谈。他一路开车，车技从未如此熟练却又如此慌乱，仅仅 15 分钟就赶到银行。车还没停稳，他就急忙推开车门，一路小跑冲进银行大厅，在来的路上他就已经第一时间报了警。当他再次打开手机，眼前的景象让他呆若木鸡。短短时间内，手机上又多了 3 条转账信息，查询账户余额，显示卡里仅剩下 19 元。李华勇拿着银行打印出的流水单，上面清晰显示他的卡被异地转账，钱转到了一家商贸公司，并且都已被提现。他怒气冲冲地找到银行工作人员，大声质问自己卡里的钱为何突然没了，认为银行在资金保管方面难辞其咎。可银行工作人员却表示，转账是通过银行卡和密码操作的，而且银行也发送了账户提醒信息，出问题是李华勇自己没保管好。双方各执一词，吵得不可开交。这时，警察赶到现场，可由于双方意见分歧太大，根本无法调解。之后，警察迅速展开调查，顺着资金流向追查，最终锁定犯罪嫌疑人范磊（化名）。经过审讯，范磊交代，他带领的盗窃团伙，是利用银行内部一名女员工提供的储户信息，提取数据后制作了伪卡，然后进行盗刷。警察迅速行动，将范磊和那名银行内部员工一并抓获。范磊因涉嫌伪造、变造金融票据罪，以及盗刷构成的盗窃罪，且涉案金额巨大，将面临严厉的法律制裁；那名银行内部员工因利用职务之便泄露客户信息，触犯了公民个人信息罪。两人均被依法刑事拘留。虽然犯罪嫌疑人已被抓获，但李华勇的钱早已被转走，想要追回希望十分渺茫。李华勇再次找到银行，要求银行承担责任，赔偿自己的损失。然而银行依旧拒绝承担任何责任，称嫌疑人已经找到，李华勇应该找涉案人员追责，他们银行也是受害者。多方协商无果后，李华勇将银行告上了法庭。法院审理后认为，李华勇的存款被伪卡盗刷，表明银行卡在使用安全性上存在问题，被人钻了空子，才致使盗刷这种违法行为发生。银行与储户约定交易时，遵循凭密码交易就视同本人交易的原则，但该约定生效的前提是使用真卡交易。李华勇的银行卡并未丢失，密码也未泄露，更没有与嫌疑人串通，他自身并无过错，不应承担责任。法院判决银行先行赔偿李华勇 642438.9 元以及利息。银行不服，提起上诉，最终被驳回，维持原判。大家对这件事有什么看法呢？银行真的应该承担责任吗？李华勇在这起事件中又是否完全无责呢？真让人疑惑呀！（信息来源：裁判文书网） #动态连更挑战#

武汉一银行碰到硬茬了，大爷要求取80万钱却闭口不说用途，银行工作人员只能报警。没想到警察来了之后，大爷依旧态度强硬，坚持不说取钱的缘由，只是反复强调这是自己的钱，自己有权利取走。银行柜员转头冲大爷递了杯热茶，笑呵呵来了句：咱不问私事，但得帮您把钱袋子捂紧喽！这话听着就舒坦，大爷绷着的脸松了点。你看，这事儿搁谁身上都得犯嘀咕。柜员不是想八卦，是真怕大爷被骗。就像我上回在便利店啃饭团，旁边大叔接了个电话，嚷着要给投资经理转账。我偷瞄一眼，手机屏幕上全是稳赚不赔的广告词，闻着饭团的酱香味，我心想：这不就是典型的套路吗？银行那柜员也是这心思，80万不是小数，哪敢随便放行。他们得确认钱不会飞到骗子口袋里。说白了，柜员这活儿跟当爹妈似的，操心但不能硬来。记得我同事小李，有回帮客户查流水，愣是发现一笔转账不对劲。客户是个老伯，打算给保健品公司汇10万。小李没直接拦着，装作不经意问：您这钱是给儿女买东西吧？老伯一愣，支支吾吾说不出话。小李顺势聊起新闻，说有个老人被保健品坑了十几万，末了还递了瓶矿泉水，老伯才松口：差点上当。这不就是柜员的日常吗？嘴上唠嗑，心里盘算，帮你把风险掐在摇篮里。突然想起，柜员还得会察言观色。前阵子我去银行办业务，排队时听柜员跟一阿姨聊天。阿姨要转账给朋友，柜员笑眯眯问：您这朋友多大啦？是不是特靠谱那种？阿姨一得意，掏出手机翻微信，结果柜员瞄了一眼，直接提醒：这头像咋跟网图似的？阿姨愣了，回去一查，果然是骗子。柜员这眼力，简直比我妈挑西瓜还准。武汉这事儿，柜员的热茶和笑脸，不就是想让大爷安心？他们也怕背锅，毕竟谁也不想看着辛苦攒的钱打水漂。你说，这年头谁还没碰过点套路？要不你也讲讲，身边有啥防骗的招儿没？

🌟🌟接公安局电话必看攻略🌟🌟 姐妹们！今天必须给大家敲个警钟！最近新型诈骗太猖狂，连“公安局来电”都敢冒充！我闺蜜差点被骗走半年积蓄，吓得我连夜整理了这份保命指南！🚨 🔍【官方绝不会做的5件事】 1️⃣电话恐吓办案真正公安局不会突然电话说你“涉嫌洗钱”“被通缉”，更不会用“不配合就上门抓人”威胁！记住：重大案件必须当面出示证件和文书！公安机关在逮捕时，必须当面出示带有公章和案件编号的纸质《逮捕证》，通过网站或APP发送的“逮捕令”“通缉令”都是伪造的（真实案例：平塘县刘女士遭遇假逮捕证诈骗，真警察现场出示文书并拦截5万元损失）！ 2️⃣要求转账或提供密码划重点‼️所有“安全账户”“资金审查”都是骗局！警察办案冻结账户会直接通过银行系统操作，真实流程是：警方发函给银行→银行冻结→需持身份证到柜台提交交易凭证→经审核排除嫌疑后解冻（具体操作包括打印流水、提交收入证明等，可参考一级涉案卡解冻流程）。绝不会让你自己转钱！ 3️⃣视频审讯或共享屏幕最近骗子用FaceTime冒充110！真实案件特征：使用租赁的苹果手机+批量购买电话卡，通过"飞机"聊天软件对接境外团伙，激活FaceTime后冒充公检法（盐湖公安破获的诈骗案中，犯罪团伙用17部苹果手机+40张电话卡作案）。看到视频里穿警服也别信！公检法办案严禁用社交软件做笔录，更不会让你下载会议软件共享屏幕（一旦同意，银行卡密码秒被盗！） 4️⃣7×24小时连环call “再不理就立案”“必须两小时内处理”全是骗子话术！真警察会给你时间核实，甚至主动提醒你打110确认！遇到催命式电话，直接挂断！ 5️⃣秘密办案不让告诉家人骗子最爱说“案件涉密，泄密判刑”！但公安机关办案全程透明，还会鼓励你联系亲友协助！ 🛡️【3招快速识破骗局】 ✅反手打110！接到可疑电话先记下对方信息（姓名、警号、单位），挂断后立刻打110或去附近派出所核实！真警察会耐心配合，骗子一听你打110立马消失！ ✅查文书漏洞！骗子发的“通缉令”常常错字连篇，甚至把“检察院”写成“检查院”。国内法律文书必须纸质送达，绝不会发链接让你点！ ✅看沟通方式！真警察态度专业但不会辱骂威胁！如果对方暴躁、说方言、用私人手机号（如170/171开头），99%是骗子！ 💥【紧急应对步骤】 1.立刻挂断电话，不争论不解释！ 2.开启手机拦截功能（勿扰模式别乱开，会屏蔽真警察提醒！） 3.下载国家反诈APP，开启来电预警！ 4.冻结银行卡，若泄露过账户信息！ 5.联系亲友提醒，尤其独居老人！ 📢【重要提醒】 ⚠️真警察上门会带齐证件+执法记录仪，绝不会突然破门！ ⚠️96110反诈专线必须接！这是唯一官方预警电话！ ⚠️别点任何短信链接！身份证号、验证码打死不说！家人们！骗子套路再深，记住“不慌、不信、不转账”就能守住钱包！转发给身边人，多一人看到少一份损失！💪

重庆女子打麻将输36.8万疑被骗重庆一女子通宵打麻将，竟输了36.8万，她怀疑牌友捣鬼掀翻桌子。众人争吵不休，警察介入调查。起初检查麻将牌和随身物品没啥发现，案件陷入僵局。好在警察不放弃，查银行流水和通话记录，发现一名有诈骗前科的牌友经济状况异常。经过审讯，牌友交代设下骗局，用能手机操控的“作弊麻将桌”，像布下天罗地网，专坑爱赌博又有钱的女子。女子得知真相懊悔万分。目前涉案人员已被依法处理。预估类似诈骗手段会引起更多关注，相关部门也会加大打击力度。大家对这事儿怎么看，评论区聊聊