银行取款流水干啥用_非本人能查银行流水吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：9小时前

银行取款流水干啥用

“防不胜防！”2025年江苏一女子到银行取170万现金，与工作人员交流的过程中，称这笔钱用作装修房子，没想到，这引起了工作人员的怀疑，报警调查后的结果让人意外，网友：银行做的很好！张女士坐到柜台前对工作人员说道：我要取170万元现金。随后，工作人员就把这件事汇报给了大堂经理，毕竟这是大额取款。大堂经理问道：您取这笔钱是干什么的？张女士的支支吾吾的说道：我要装修房子。有着10年从业经验的大堂经理当时就感觉到不对劲。因为普通家庭装修极少会一次性提取如此大额现金，而且张女士在回答问题的时候眼神刻意闪躲。再问张女士其它问题的时候，她突然变得情绪激动，要求立刻取款。支行行长也来了，他立即调取了账户流水，发现资金在取款前几日刚转入，而且对方账户名称与所谓“装修公司”没有任何关系。当即就拨打了报警电话，当时受害者正在和骗子通话，现在准备回家了。警方知道这个消息之后，立即启动了“紧急止付”预案，直接去了张女士家中，了解真实情况。原来，张女士半个月前被拉入一个“高端投资”微信群，群里“导师”推荐的“装修返利”项目声称“投入100万，月返15万”。在骗子的话术诱导下，她将全部积蓄转入指定账户，正准备按“导师”要求取现交给“合作公司”时，被银行和警方联手拦截。随着调查的深入，一个组织严密的诈骗网络浮出水面。据警方透露，该团伙开发了一款虚假投资APP，通过“保本高息”“专家指导”等话术吸引受害者。与传统线上转账不同，他们要求受害者线下取现或购买黄金，再通过网约车将资金运至指定地点。类似的案件有很多，南京一名女子欲取65万元“借给亲戚”，实为投资虚假“养老公寓”。重庆渝北区更查获一起涉案金额超200万元的“黄金交易”诈骗案。这件事被曝光之后，引起类网友的热议。有网友说道：“银行多问一句，百姓少损失百万，这‘多管闲事’值得点赞！” 还有网友说道：对于大额取钱就得这样，尤其是中老年人，他们是被骗的高发人群。张女士的女儿握着民警的手说道：真是太谢谢你，要不是你们及时劝阻，后果真的不堪设想。对此，你怎么看？

银行网点上一休六？我这暴脾气！家人们，看到银行网点上一休六这事儿，我差点没把手机摔了！银行是干啥的？咱老百姓存钱、取钱、办业务全指着它呢。结果一周就开一天，合着是跟咱玩捉迷藏？平时上班忙得脚不沾地，周六还得请假去排队，这谁顶得住啊？我心想，这银行也太会摆谱了，员工爽了，咱老百姓的方便谁管？本来准备在朋友圈里狠狠吐槽一波，结果一问才知道，事情不是我想的那样。这社区网点主要是给附近居民弄个自助存取款的地方，员工也不是真上一休六，人家是轮班制，平时在别的网点上班，周六才来这儿值班。听完我有点儿尴尬，合着是我急眼了，差点冤枉好人。这网点刚开没多久，还在试着咋把服务搞好呢。想想也是，银行也不是故意为难咱。社区网点这东西，想法挺好，离家近，存个钱不用跑老远。不过这营业时间确实得再琢磨琢磨。比如，能不能周六日都开半天？或者晚上多营业一小时？毕竟咱老百姓白天上班，晚上才有空儿。听说有的网点已经开始试着延长服务时间了，像上海有些银行周末全天营业，深圳还有24小时自助银行，机器能办的事儿可不少，存取款、转账、查余额，基本都不用排队。我还打听了一下，这社区网点的自助机还能干点别的，比如打印流水、改密码，连房贷申请都能先在机器上填资料，省得老跑柜台。听起来挺方便，但问题是你得让人知道啊！银行也别光顾着弄新花样，宣传得跟上，不然谁知道你这些机器能干啥？就像我，之前还以为就一取款机呢！这事儿让我寻思，咱老百姓有时候也别光顾着生气，得多问两句，搞清楚咋回事儿。银行这边呢，也得把服务再捋顺点，别让大家觉得跟猜谜似的。以后要是能多点这样的社区网点，时间再灵活点，估计咱办业务就不用这么抓狂了。你们说，这营业时间到底咋整才好？社区网点这路子，能不能真让咱省心？#动态连更挑战#

有网友发了一张银行的公示牌，上面显示武汉的这家银行每周只上一天班，且营业时间也很短，从早上十点半到下午五点，而其余时间，每周一至周五、周日均不营业，让人匪夷所思。说实话，我第一眼看到也懵了，心想这银行咋这么豪横，一周就营业一天？员工是活在梦里吧！后来一打听，才知道这是个社区银行，生意冷清得跟冬天的大白菜摊似的，周边几公里就那点客户，银行干脆就周六派个人来应付下，其余时间直接拉闸锁门。这事听起来怪，但仔细琢磨也不难懂。社区银行不像市中心那种大网点，人流跟赶集似的。这家网点一天能来十个客户都算热闹了。银行说了，安排一个员工周六值班，处理点存取款、办卡啥的，够用了。其他时间开着门也是烧电费，员工坐那数苍蝇，还不如回家歇着。武汉这边的社区银行，好多都是这德行，业务量小得可怜，有的甚至一年流水才几十万，搁别地儿早关门大吉了。这家估计也在苟延残喘，没准过几个月就得贴停业告示。再说，这也不是员工真就一周上一次班。人家平时还得在别的网点干活，周六被派来这守摊。你以为是啥美差？老王是这银行的员工，朋友圈里老吐槽：周六来这破网点，客户没几个，空调还老坏，热得我直挠头。这活听着轻松，实际干起来窝火得很。银行这么安排，省成本是真，员工心里那叫一个憋屈。不过这事也有点意思，反映了现在银行的日子也不好过。别看银行以前风光，动不动利润几百亿，现在社区网点一个个撤得比谁都快。网上银行、手机App一搞定，谁还跑网点排队？数据说，2024年全国社区银行关了快2000家，武汉本地去年就少了200多家网点。时代变了，银行也得跟着变，不然就得被淘汰。种地还得换无人机呢，银行还指望老黄牛拉车？笑话！这事让我挺感慨。社区银行这模式，原本是想服务周边老百姓，结果现在倒成了鸡肋。你说它没用吧，附近大爷大妈还真离不了；说它有用吧，业务量又撑不起门面。咋整？只能说，时代跑太快，银行也得喘口气想想路子。生活嘛，不就是一边适应一边找乐子#动态连更挑战#

银行卡解冻记：一场虚惊今天早上醒来，发现银行卡居然被冻结了，真是让人抓狂！赶紧查了一下原因，原来是小额交易太频繁，“快进快出”的，还涉及到一些“司法问题”，甚至被禁止线上支付五年！这消息简直让人惊呆了！第一时间联系了客服，结果被告知是因为异地转账被要求冻结三天。这三天简直是度日如年，等得人心都慌了！三天后，银行卡又被冻结了，我赶紧跑银行柜台求助。柜台人员让我拨打96110查询，结果显示没问题。但他们却带着轻蔑的口气，说我的银行卡肯定被用于不法之事，只建议我注销取款，让我赶紧去银行总部查找原因。第二天，我去了银行总部，找到负责人后才知道是被“司法联网”封卡了！无论我怎么解释，他们态度坚决，不愿解封，真是让人绝望。明明没干任何违法的事，为什么要遭这种罪？感谢负责人的耐心服务，通过电话一一核对流水账单，终于查到原因——原来是在“双11”深夜用银行卡网购，第三天冻结解除后当晚又有订单退款到银行卡，结果再次被冻结！真是一出大翻车！提供了购物订单时间截图、工作记录、流水账单等资料后，终于等到审批通过。虽然卡已解冻，但只能收款不能付款。目前看来，卡已完全解封，可以正常使用，但对于将来会发生什么还无法预测。这两周的经历真是让人筋疲力尽，再也不敢在深夜用银行卡网购了😇。

武汉一银行碰到硬茬了，大爷要求取80万钱却闭口不说用途，银行工作人员只能报警。没想到警察来了之后，大爷依旧态度强硬，坚持不说取钱的缘由，只是反复强调这是自己的钱，自己有权利取走。银行柜员转头冲大爷递了杯热茶，笑呵呵来了句：咱不问私事，但得帮您把钱袋子捂紧喽！这话听着就舒坦，大爷绷着的脸松了点。这柜员真是个人精，嘴甜心细，干啥都得让人心里熨帖。你说这年头，谁的钱不是辛辛苦苦攒的？可偏偏有些人眼红你的钱袋子，银行这活儿可不光是数钱，还得当半个侦探。就像那老太太，差点把钱转给亲爱的网友，幸亏柜员多嘴问了两句。这让我想起前阵子看的一个新闻，广州有个大叔，六十多岁，被个炒股大师忽悠，差点把200万养老钱全砸进去。银行一查流水，立马拉住他，硬是劝了俩小时才把人拉回来。你说这银行，图啥？不就是怕你钱没了，日子不好过吗？柜员这行，讲究的就是眼观六路，耳听八方。别看他们一天到晚笑眯眯，脑子转得比谁都快。2023年，银保监会数据说，全国银行一年拦截了上千亿的诈骗资金，光电信诈骗就占了六成。你想想，这得多少柜员在柜台前软磨硬泡，劝下多少天上掉馅饼的美梦？有个段子说得好：银行柜员不是防盗门，但个个都是防盗锁。真不是吹，柜员要没点察言观色的本事，哪能把客户哄得舒舒服服，还得把风险堵在门外？我有个朋友，在银行干了十年，讲过一件事。一次有个阿姨要给海外亲戚转30万，柜员一听不对劲，假装敲错键盘，拖着时间跟阿姨唠嗑。从阿姨孙子的幼儿园聊到菜市场涨价，硬是聊出一个破绽那亲戚压根没这人！最后阿姨抹着眼泪谢了半天，说差点把棺材本都搭进去。你看，这不就是生活里最接地气的温情？柜员嘴上不说，心里门儿清：帮你守住钱，就是帮你守住后半辈子的底气。说到底，银行柜员干的不是冷冰冰的生意，是跟人打交道的活儿。他们得在你急得冒火时递杯茶，在你稀里糊涂时拉你一把。咱普通人，谁还没个迷糊的时候？可这社会，总有些人盯着你的钱包使坏。柜员站那儿，就像给你家门口多加了把锁，帮你把风险挡在外头。以后咱取钱转账，别嫌柜员问东问西，他们那是真为你好。你说，遇上这种事，你会不会也多留个心眼？或者，下回去银行，你打算咋跟柜员唠两句？

银行柜员工作缺点详解 22届毕业生银行辞职进行中—第四章缺点篇银行柜员缺点四、个人能力提升方面柜员的这个工作就是用不同的交易码进行操作，交易码记住，别说高中生，就算拉来一个初中生，他学两个月，也啥都会了，会办业务了之后，就都是这些业务，简单的、重复的、机械的工作，跟工厂的流水线没有本质的差别，不同专业的人做时间久了，自己大学学的专业知识、你的创造性思维、你的学习能力等等，都down的非常严重，个人的专业能力没有提升，作为一个工作者的综合价值没有提升，干久了，等你不想干了，想逃离银行出去找工作，你发现你的柜员经历什么价值和能力都没带给你，说白了，我变得不值钱了，我会被淘汰，退路少的可怜，温水煮青蛙，将我们原本的优势随着时间的推移磨灭掉，这也是我就干了5个月就逃离银行的根本原因，我觉得这份工作，除了让我有一份微薄的薪水外，对于我其他方面的成长没有任何正向的提升，如果我现在混日子，等两三年后，我不想从事银行相关工作，那时候的我失去了“年轻”的资本，又没有专业性的经验和能力，那时候我想找一份满意的工作，估计可能性为零，最好的退路只有事业编公务员，所以我清醒了，我要趁着还年轻，试错成本低，我要辞职五、人际交往能力方面有人会说，每天办业务会遇见非常多的人，形形色色的人，会和其他人有更多的交流，这样你的人际交往能力会得到提升！！不是的，说一下我自己的情况，每月服务客户量平均为500人，400人为中老年人，中老年人的业务几乎都是存取款、定期，办所有业务时说的话我总结浓缩为三句话，办什么业务？在这签字。拿好慢走。所以这样的交流怎么提升所谓的人际交往沟通能力？就算偶尔碰见会多说两句话的年轻人或者活泼的其他客户，也就说点额外的两句话，我要盯着电脑办业务，后边还有排队办业务的人，不可能再多说别的。客户的诉求就是你给我把业务办了，其他的不重要，所以不会有更多的交流。补充说明，我写的笔记，关于银行的优缺点，是基于我的个人在银行当柜员的实际经历与所见所闻所问，对于我总结的银行优缺点，有一部分是针对我自己的情况，仅能代表我个人和与我有相似经历的一部分人，比如说薪资情况，不是所有的银行柜员薪资都是像我一样低的，不同银行待遇不一样，相同银行的不同地区分行待遇也存在不小的差距。这篇帖子不是银行柜员劝退贴，只是想把我的经历写出来，仅供参考

🔥大额取款防坑指南｜保住你的钱袋子💰 真实案例：快进快出引发的惊魂时刻 2025年3月，客户翟某在某银行取款时，因“刚转入1.8万立即取现”触发系统警报。柜员追问发现，翟某无法提供交易对手信息，最终账户被证实涉诈！幸亏拦截及时，才避免资金外流。这件事告诉我们：银行风控绝不是吓唬人的！这些行为，分分钟踩雷！ 1️⃣“快进快出”高危操作刚进账就转出、深夜大额转账、反复整数交易（如5000、1万）直接触发银行预警（典型案例：某客户转7万被冻卡）。 2️⃣账户“沉睡”突然活跃长期不用的卡突然频繁交易，或流水暴增却与收入不匹配（比如月薪5千流水50万）。 3️⃣话术漏洞百出用“朋友还款”“临时周转”搪塞，却说不清对方身份、用途细节，银行秒识破！防踩坑攻略：聪明人这样做 ✅资金到账后“冷静期” 钱进卡至少停留半天再转出，避免“秒进秒出”。小额多笔消费（如买菜、充话费）伪装正常流水，每月至少5次！ ✅避开银行敏感操作别用储蓄卡帮人还信用卡、别收陌生人款（尤其虚拟货币）、别在凌晨刷大额！白天交易更安全。 ✅分散资金+留足余额大额资金分多张卡存放，单卡留10%-20%余额（比如进1万转8000留2000）。房贷卡、工资卡别混用！ ✅证据链保命转账备注用途（如“材料费”“借款”），保留合同、聊天记录。特别是要保存好送货单（需对方签收）、物流签收记录、发票和对应银行回单，比如刷1万货款要附上购销合同和物流底单。流水较大建议办营业执照“护体”。万一被风控？3步急救法 1️⃣先查原因打银行客服问冻结类型：银行风控（提供凭证可解）or司法冻结（需联系公安）。 2️⃣死磕材料整理3个月流水，标出每笔可疑交易的合法证明（如刷1万是货款，附合同）。 3️⃣解冻话术对银行：“我的卡突然用不了，代码XX，需要补什么材料？”（装无辜）对公安：“我是真实交易，这里有发货记录和合同，适用《民法典》311条善意取得。”（同时附上银行流水和完税证明）定期致电跟进：“材料是否收到？需补充什么？” 血泪总结： ✔️流水干净比啥都强！别碰储蓄卡套现。 ✔️大额取款前先报备银行，说明用途。 ✔️银行最怕你懂的套路：正常消费+证据链+别贪快！保住钱袋子，从避开这些坑开始吧！💪

💥申请房屋抵押贷款所需资料来啦👇 📄身份证：证明你的身份~ 📄户口本：能体现你的家庭关系和户籍信息。 📄结婚证：已婚人士需要提供哦。 📄房产证：这可是关键，证明房子是你的。 📄收入证明：让银行知道你有还款能力。 📄银行流水：展示你的资金进出情况。 📄贷款用途证明：比如装修合同、购车合同等，说明贷款干啥用。 📄其他可能需要的材料：像学历证明、资产证明等，银行会根据具体情况要求。 🌟办理流程： 1.准备好上述资料。 2.选择合适的银行或金融机构。 3.提交申请，等待银行审核。 4.审核通过后，去银行签订合同。 5.办理抵押登记手续。 6.银行放款。 💡小贴士：提前了解各银行的贷款政策和利率，对比后选择最划算的。资料要准备齐全、真实，不然可能影响审批。申请房屋抵押贷款不难，按要求准备好资料，就能顺利办下来啦😎

出纳工作口诀与经验分享刚做出纳的新人大多都会不知道干什么，这也很正常，毕竟我在小白期也是这样，下面给大家讲讲出纳的工作内容吧，还不会出纳的小白赶紧学起来！！！ - 🌈出纳每日工作内容 1、管钱：现金，支票，汇票等票据的保管及存钱取钱~ 2、收钱付钱：网银盾操作，日常付款报销发工资，现金收付款 3、根打印：打回单(每天打前一天交会计做账),银行流水(月初打上月保存，根据公司要求，回单卡结算卡去银行打印或者网银盾导出打印) 4、登账：现金日记账，银行日记账(蕞好早上给会计回单后及时把自己的账也登好，注意借贷方向，金额) 5、银行对账(对账很重要，逾期不操作可能会影响账户正常使用，大部分银行的对账都可以在网银盾操作很方便，记清是季对还是月对按时操作) 6、跑银行：开户，销户，变更等日常业务(关于银行业务，一般日常小业务不用预约，但是开户销户有些银行需要提前预约，所以出发前一定要和银行确定好) 7、出纳的工作大概这些，每个公司也会有一些不同，熟悉就好 - 🌈出纳岗位职责 1、负责公司日常的费用报销。 2、负责日常现金、支票的收与支出，信用卡的核对，及时登记现金及银行存款日记账 3、每日核对、保管收银员交纳的营业收入 4、每日盘点库存现金，做到日清月结，账实相符。库存现金不得超过公司规定数额 5、负责向银行换取备用的收银零钱，以备收银员换零 6、信用卡的对账及定期核对银行账目，编制银行存款余额调节表 7、月末与会计核对现金/银行存款日记账的发生额与余额 8、每周编制《货币资金周报表》，并上报营运总监、财务总监、财务主管等 9、每月编制《现金流量表》，并上报营运总监、财务总监、财务主管 10、每月配合人事编制好工资表，并协助发放 11、完成领导布置的其他工作 - 🌈个人经验 1.考证，拥有一个敲门槛证书很重要，初会一定要有，有能力的话把CPA也考了。考CPA战线不要拉得太长，第1年辛苦一些，把会计、审计给过了，后面就简单了 2.熟悉财务软件实操，做账其实不难，就是一个熟悉的过程，想要快速上手可以去网上看一些教学视频，为换岗后打基础。如果自学看不懂的话，可以报个班系统的学建议跟加图的实操班，他家的真帐实训系统里的题高度契合实际工作，练会了就能直接用，很适合刚接触实操的姐妹

离婚一方将财产转移这种情况可不少呢，那咱怎么去查呢？😎 咱可以从这些方面入手哦~首先呢，去银行查流水是很重要的一步啦！看看对方的银行卡在离婚前后有没有异常的大额资金往来，有没有突然的转账或者取款啥的。就像侦探一样，一点点蛛丝马迹都不能放过呢~💡 然后呢，房产也是重点哦！去房产管理部门查一查，看看名下的房产有没有新增或者减少的情况。说不定就能发现转移财产的线索呢~🏠 还有啊，车子也不能忽视呢！到车管所去查查对方名下的车辆情况，有没有突然多了一辆车或者少了一辆车。这些细节都可能是关键呢~🚗 另外，别忘记了对方的投资情况哦！去证券交易所、基金公司等地方查查有没有隐藏的投资账户，有没有把财产转移到这些地方去。当然啦，这些都需要我们有一定的耐心和细心呢~不能马虎大意哦~如果觉得自己搞不定，还可以找专业的律师帮忙哦，他们可是很厉害的呢~🤗 总之，只要我们用心去查，就一定能找到蛛丝马迹，保护好自己的合法权益哒~💪